Service-conseil :
Plan Stratégique Symbiose

Service-conseil : Plan Stratégique Symbiose

Conseil financier stratégique au Québec

Le Service-conseil Plan Stratégique Symbiose s’adresse aux investisseurs autonomes, aux familles et aux entrepreneurs qui souhaitent obtenir des conseils financiers de haut calibre, structurés, transparents et indépendants des produits financiers.

Notre approche permet de valider une stratégie financière existante, d’optimiser une structure déjà en place ou de bâtir un plan stratégique clair pour la gestion du patrimoine, les assurances, la fiscalité et la planification successorale.

À qui s’adresse le Service-conseil Plan Stratégique Symbiose?

Ce service est conçu pour vous si vous :

  • êtes investisseur autonome et souhaitez un second avis financier ;
  • avez mis en place une stratégie vous-même ou avec un autre conseiller et désirez la faire valider ou optimiser ;
  • détenez un patrimoine à structurer (placements, assurances, entreprise, succession) ;
  • souhaitez accéder à des conseils stratégiques sans obligation de produits ;
  • recherchez un cabinet reconnu pour son expertise en stratégies financières et d’assurances complexes.

Les 4 façons d’accéder à notre expertise

Accompagnement stratégique

Accès aux conseils financiers par la méthode traditionnelle, via la prise en charge des produits.

  • Gestion des assurances et/ou des placements
  • Analyse de besoins et recommandations continues
  • Aucun frais d’honoraires
  • Rémunération par commissions de suivi

Pour les clients qui souhaitent déléguer la gestion et être accompagnés à long terme.

Alignement stratégique

Consultation de 45 minutes pour valider une décision financière précise.

Situations fréquentes :

  • achat ou vente de propriété ;
  • planification familiale ou budgétaire ;
  • changement d’emploi ;
  • congé de maternité ou parental ;
  • validation de régimes collectifs (assurances et épargne collective) ;
  • validation d’une stratégie existante (assurances ou placements).

Pour obtenir un regard expert, structuré et indépendant: sans obligation de transfert de produits financiers.

Tarif fixe: 350 $

PLAN STRATÉGIQUE

Mandat de conseil structuré avec plan financier écrit, sans obligation de produits.

Nos plans stratégiques

  • Plan stratégique – Retraite et décaissement
    Pour structurer l’accumulation, le décaissement et la transition vers la retraite avec une vision claire, durable et fiscalement cohérente.
  • Plan stratégique – Familiale 360
    Pour aligner placements, assurances, budget et planification successorale autour des objectifs financiers de toute la famille.
  • Plan stratégique – Travailleur autonome 360
    Pour optimiser la structure financière personnelle et professionnelle du travailleur autonome, en tenant compte de la fiscalité et des flux de revenus.
  • Plan stratégique – Entrepreneur
    Pour intégrer finances personnelles, entreprise, fiscalité et stratégies successorales dans une approche globale et cohérente.

Pour optimiser votre structure financière, identifier des opportunités et mettre en lumière les angles morts de votre stratégie.

Tarifs : Variable selon type de plan, à partir de 4000 $

PLAN STRATÉGIQUE+

Option permettant, après la création du plan, de confier la mise en œuvre au cabinet.

  • Délégation possible des investissements et des stratégies d’assurances
  • Accès au rabais PLAN+* sur la commission de suivi, diminuant ainsi le frais de gestion pour vos actifs
  • Mise en place des stratégies avancées en collaboration avec un fiscaliste et planificateur financier
  • Aucun frais additionnels pour la mise en place des stratégies d’assurances

Pour ceux qui souhaitent combiner planification stratégique et gestion de portefeuille.

*Minimum d’actifs requis pour accéder au rabais PLAN+

Cynthia et Simon

Une expertise reconnue

Le Service-conseil Plan Stratégique Symbiose est chapeauté par Cynthia Laventure, associée chez Symbiose, forte de près de 20 ans d’expérience dans les services financiers et spécialiste en stratégie financière pour réalités complexes, et par Simon Van Weereld, directeur de la planification successorale, fiscaliste et planificateur financier.

Cette expertise combinée permet d’offrir des plans stratégiques avancés, intégrant les volets financiers, fiscaux, corporatifs et successoraux, avec une approche rigoureuse reconnue dans l’industrie.

Transparence et liberté de choix
  • Aucun produit financier obligatoire
  • Rémunération clairement expliquée
  • Possibilité de consulter sans transférer vos actifs
  • Choix du mode d’accompagnement selon vos besoins

Appel découverte

Notre approche vous intéresse ? Contactez-nous pour planifier un appel découverte.

Nous vous aiderons à déterminer le cheminement le plus approprié selon votre situation et vos objectifs financiers.

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FAQ – Service-conseil PLAN STRATÉGIQUE

Cette foire aux questions vise à répondre clairement aux interrogations les plus fréquentes des investisseurs autonomes, familles et entrepreneurs à la recherche d’un service-conseil financier stratégique, avec ou sans produits financiers.

Qu’est-ce qu’un service-conseil financier stratégique ?

Un service-conseil financier stratégique consiste à analyser votre situation financière globale (placements, assurances, fiscalité, succession, structure d’entreprise) afin de formuler des recommandations structurées et cohérentes, sans obligation de produits financiers. L’objectif est d’optimiser votre structure financière et de soutenir vos décisions à court, moyen et long terme.

À qui s’adresse le Service-conseil PLAN STRATÉGIQUE de Symbiose ?

Le service s’adresse notamment :

  • aux investisseurs autonomes ;
  • aux entrepreneurs et travailleurs autonomes ;
  • aux familles avec un patrimoine à structurer ;
  • aux clients souhaitant obtenir un second avis financier ;
  • aux personnes désirant valider une stratégie mise en place par un autre conseiller ou cabinet.
Puis-je consulter même si j’ai déjà un conseiller financier ?

Oui. Le Service-conseil PLAN STRATÉGIQUE permet d’obtenir une analyse indépendante de votre stratégie actuelle, même si vous travaillez déjà avec un autre professionnel. Aucune obligation de transférer vos actifs ou de changer de cabinet n’est requise.

Quelle est la différence entre l’accompagnement stratégique et le PLAN STRATÉGIQUE ?

L’accompagnement stratégique repose sur la prise en charge des produits financiers (assurances et/ou placements) et est rémunéré par commissions de suivi, sans honoraires.

Le PLAN STRATÉGIQUE est un mandat de conseil à honoraires, incluant un plan financier écrit, sans obligation de confier vos produits au cabinet.

Que comprend un PLAN STRATÉGIQUE ??

Selon votre situation, un plan stratégique peut inclure :

  • l’analyse du profil investisseur et de la répartition d’actif ;
  • l’analyse des besoins d’assurances ;
  • la planification familiale et successorale ;
  • la structure hypothécaire ;
  • la planification budgétaire ;
  • la validation ou l’optimisation d’une stratégie existante.
Est-ce que le PLAN STRATÉGIQUE oblige à acheter des produits ?

Non. Aucun produit financier n’est obligatoire. Vous demeurez libre de mettre en œuvre les recommandations avec Symbiose ou avec tout autre professionnel.

Puis-je confier mes assurances à Symbiose après avoir fait un PLAN STRATÉGIQUE ?

Oui. Les clients peuvent choisir de déléguer la recherche, la structuration et la mise en place des stratégies d’assurances, sans frais additionnels. Cette prise en charge donne accès à l’expertise et à la notoriété du cabinet en stratégies d’assurances complexes.

Qu’est-ce que le PLAN STRATÉGIQUE+ ?

Le PLAN STRATÉGIQUE+ permet aux clients qui le souhaitent de confier la gestion de leurs investissements au cabinet après la création du plan. Cette option donne accès au Rabais Client PLAN+, réduisant les frais de gestion globaux du portefeuille (minimum d’actifs requis).

Qui élabore les plans stratégiques chez Symbiose ?

Les plans sont chapeautés par Cynthia Laventure, associée chez Symbiose et spécialiste en stratégie financière familiale et entrepreneuriale, en collaboration avec Simon Van Weereld, directeur de la planification successorale, fiscaliste et planificateur financier.

Cette collaboration permet d’intégrer les volets financiers, fiscaux, corporatifs et successoraux dans des stratégies avancées.

Combien coûte un PLAN STRATÉGIQUE ?

Les honoraires varient selon le type de plan et la complexité de la situation. Les plans stratégiques sont offerts à partir de 4 000 $. Les tarifs exacts sont confirmés lors de l’appel découverte.

Est-ce que je peux simplement valider une décision sans faire un plan complet ?

Oui. L’Alignement stratégique est une consultation de 45 minutes conçue pour valider une décision précise (achat de propriété, changement d’emploi, régimes collectifs, stratégie existante, etc.).

Comment savoir quelle option est la mieux adaptée à ma situation ?

Un appel découverte permet de comprendre votre situation et de déterminer le cheminement le plus approprié entre l’alignement stratégique, le PLAN STRATÉGIQUE, le PLAN STRATÉGIQUE+ ou l’accompagnement stratégique.

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